Política de AML y Cumplimiento

No custodial por diseño

Planeta Pagos está diseñada para que seas vos quien controle tus propias claves privadas y tus propios activos. No tomamos custodia de tus fondos a través de la billetera principal.

Esta arquitectura protege tu soberanía financiera, y al mismo tiempo permite que Planeta Pagos y sus proveedores apliquen controles de cumplimiento sobre los servicios habilitados por socios externos (recepción de pagos, conversión y retiro a cuenta bancaria) donde corresponda.

Screening de sanciones

El screening de sanciones puede ser realizado por proveedores externos regulados, cuando corresponda, incluyendo los servicios de recepción de pagos, conversión a USDT y retiro a cuenta bancaria. El screening puede incluir controles contra listas de OFAC, ONU, Unión Europea, Reino Unido u otras listas de sanciones aplicables, según el proveedor y la jurisdicción.

KYC

Algunos servicios de Planeta Pagos pueden requerir una verificación de identidad (KYC). Estos controles pueden estar a cargo de proveedores externos y no de Planeta Pagos directamente.

Debes proporcionar información precisa al acceder a servicios regulados o habilitados por socios externos. Información falsa, engañosa o incompleta puede resultar en el rechazo, la suspensión o la terminación del acceso a esos servicios.

Monitoreo de transacciones

Cuando corresponda, nuestros proveedores externos pueden monitorear transacciones, direcciones de billetera, patrones de comportamiento, flujos de pago o actividad en la blockchain, para detectar fraude, exposición a sanciones, lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, estafas u otra actividad ilícita.

Planeta Pagos también puede aplicar controles de seguridad y prevención de abuso sobre los servicios que opera directamente, como el sitio web y la waitlist.

Actividad prohibida

Los servicios de Planeta Pagos no pueden usarse para lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, evasión de sanciones, fraude, estafas, ransomware, tráfico de personas o bienes, apuestas ilegales, drogas ilegales, armas, explotación, bienes robados, manipulación de mercado, ni ninguna otra actividad ilícita.

Podemos restringir el acceso a funciones que operamos directamente o a servicios habilitados por socios externos si una actividad parece ilícita, sospechosa, abusiva o incompatible con nuestras políticas aplicables.

Cooperación con autoridades

Planeta Pagos puede cooperar con reguladores, fuerzas de seguridad, órdenes judiciales o solicitudes legales cuando así se requiera. Como la billetera es no custodial, Planeta Pagos no puede incautar las claves privadas que controla el usuario ni revertir transacciones ya confirmadas on-chain.

Los registros de servicios que sí operamos directamente —como datos de la waitlist o registros de soporte— pueden revisarse o divulgarse cuando la ley lo exija.

Cumplimiento de socios externos

Nuestros proveedores de recepción de pagos, conversión y retiro a cuenta bancaria pueden aplicar sus propios programas de cumplimiento, controles de riesgo, límites, jurisdicciones bloqueadas, verificaciones de identidad y procesos de revisión de transacciones.

Las decisiones de estos proveedores pueden afectar la disponibilidad de ciertos servicios, incluso cuando la billetera no custodial siga siendo utilizable.

Responsabilidad del usuario

Sos responsable de cumplir con las leyes que te apliquen, incluyendo normativa impositiva, de sanciones, protección al consumidor, activos digitales y prevención de delitos financieros. Planeta Pagos no brinda asesoramiento legal, impositivo, de inversión ni regulatorio.

Actualizaciones a esta política

Podemos actualizar esta política para reflejar cambios normativos o en nuestros procesos de cumplimiento. Los cambios se publicarán en esta página con una fecha de actualización revisada.

Contacto de cumplimiento

Las consultas sobre cumplimiento pueden enviarse a hola@planetapagos.com.